NIEUWS - door Hans Brockmans - www.doorbraak.be .
Twee Marokkaanse banken zouden illegale transacties ter waarde van 3 miljard euro naar het thuisland hebben uitgevoerd. Met een afkoopsom vermijden ze én een proces én reputatieschade.
Verleden week sloot het gerecht van Brussel een ‘verruimde minnelijke schikking’ af met de Franse Banque Centrale Populaire du Maroc (BCPM) en het Belgische filiaal van haar dochter Banque Chaabi du Maroc (BCM). Door 175 miljoen euro aan het gerecht te betalen vermijden de banken een strafproces over illegale feiten in de periode van 2003 tot 2022. Zij erkennen geen schuld.
BCPM is met een omzet van 2 miljard euro de tweede grootste bank van Marokko (waarop 25 procent winst wordt geboekt). Beide banken zouden in twintig jaar tijd voor tienduizenden klanten in België 1,3 miljard hebben getransfereerd. Dat geld ging naar familie of diende voor investeringen in de Marokkaanse thuisbasis. Daarop zouden de twee banken samen 120 miljoen euro winst hebben behaald.
Het Belgische parket zocht naar illegale stortingen, betalingen, financiële dienstverlening en verzekeringsactiviteiten. ‘Een buitenlandse bank die hier gelden wil ontvangen van haar Belgische cliënten voor een overschrijving naar Marokko moet over een geldige Belgische of Europese toegangsvergunning beschikken’, schetst Stijn De Meulenaer, docent fiscaal strafrecht.
De bank moet als betalings- of kredietinstelling geregistreerd zijn bij de Nationale Bank van België (NBB), voldoen aan de Europese witwasregels en ook rekening houden met de Marokkaanse deviezenregelgeving. De Meulenaer wijst erop dat die Marokkaanse regels heel streng zijn voor verrichtingen uit dit Noord-Afrikaanse land naar Brussel, ‘maar veel minder restrictief voor transfers van België naar Marokko’.
De Marokkaanse banken hadden niet de nodige vergunningen. De Meulenaer stelt vast dat tot voor kort wel een inbreukprocedure bij de NBB werd opgestart, maar niet bij het gerecht. Hij wijst in dat verband ook op een eerdere schikking van ING in het Nationale Loterij-dossier van Didier Reynders en ettelijke witwasonderzoeken naar ‘schaduwbanken’ (informele betalingssystemen die niet onder overheidstoezicht staan).
Ook onze zuiderburen zijn streng. Bank Chaabi kreeg verleden jaar in Frankrijk al een boete van 250.000 euro voor haar onzorgvuldige witwascontrole. De Meulenaer, die hierin gespecialiseerd is: ‘Witwassen is een wanbedrijf waarop strenge straffen staan. We zien almaar meer een verschuiving naar het strafrecht.’
Het parket onderzocht niet alleen de twee banken, maar ook de toenmalige CEO van BCPM, die momenteel het vermogensbeheer van zijn instelling in Marokko leidt. Ook de twee directeurs van Bank Chaabi in Brussel riskeerden een veroordeling. De strafvordering word — gezien de goedkeuring door de rechtbank vorige week — door de schikking beëindigd.
Dit is de grootste minnelijke schikking in België sinds 2019, toen de bank HSBC 295 miljoen euro betaalde om een vervolging voor fiscale fraude af te kopen. ‘Het sluiten van een schikking biedt het voordeel van een zekere, onmiddellijke en definitieve strafrechtelijke reactie’, zegt het Brusselse parket in Le Soir.
‘Aan de kant van de bank speelt uiteraard het reputatierisico en de veel grotere ruchtbaarheid die aan een mogelijk aanslepend proces zou worden gegeven’, motiveert De Meulenaer. ‘Zeker in fiscale en financiële strafzaken is het niet ongebruikelijk dat van de verruimde minnelijke schikking gebruik wordt gemaakt.’
‘BCP en BCDM zijn solide instellingen die hun klanten bedienen’, zo reageert Anne-Sophie Gentil, woordvoerder van beide banken, bij de VRT. ‘De afronding van deze juridische kwestie stelt hen in staat hun gehechtheid aan de hoogste normen op het gebied van wettelijke naleving en professionele ethiek te herbevestigen.’
Met enig succes. Professor ondernemingsrecht Michiel De Muynck : ‘Vandaag is de instelling terug te vinden op de website van zowel de FSMA (onder meer verantwoordelijk voor het toezicht inzake kredietverlening) en de NBB (de toezichthouder van de banken).’
Hans Brockmans is jurist. Hij werkte van 1988 tot 2023 bij het economische magazine Trends. Hij was drie keer genomineerd en twee keer laureaat van de persprijs van het Gemeentekrediet/Dexia. Hij kreeg ook de Citi Journalistic Excellence Award voor de financiële en economische berichtgeving. Hij was lang actief in het bestuur van de beroepsvereniging VVJ.
foto's (c) Gazet van Hove.
NIEUWS – door Hans Brockmans – www.doorbraak.be . Twee Marokkaanse banken zouden illegale transacties ter waarde van 3 miljard euro naar het thuisland hebben uitgevoerd. Met een afkoopsom vermijden ze én een proces én reputatieschade. Verleden week sloot het gerecht van Brussel een ‘verruimde minnelijke schikking’ af met de FranseLees verder
Het Agentschap Wegen en Verkeer (AWV) is twee weken sneller dan voorzien klaar met de heraanleg van de Mechelsesteenweg (N1) in Mortsel. Vanaf het kruispunt van de Mechelsesteenweg met de Molenstraat en Molenlei tot het Gemeenteplein legde AWV bredere fietspaden en veilige oversteekplaatsen aan. Het lokaal bestuur Mortsel vernieuwde enLees verder
Geachte dames en heren,Beste Pro Flandria sympathisanten,Beste Vlaamse vrienden, Na een bijzonder geslaagde 5e Lustrum Viering op 29 maart en een beklijvende getuigenis van Prof. Afshin Ellian op 9 mei over Iran met toelichting van de historische context, de huidige impasse en de bedreigingen die uitgaan van een toenemend islamo-gauchisme eindigenLees verder
Bij Urania zijn er allerlei vernieuwingen aan de gang. Er komt een nieuw zonneobservatorium en daarvan werd de nieuwe witte koepel enkele dagen geleden geplaatst. De schoolkinderen van Regina Pacis 2 stonden op de eerste rij om het allemaal gade te slaan. De nieuwe koepel is een heel belangrijk onderdeelLees verder
COLUMN – door Jan Denys – www.doorbraak.be . Een nieuwe arbeidsmarktstudie gaat regelrecht in tegen een algemeen negatieve teneur als het over werk gaat. Je zou kunnen denken dat een robuuste studie over de kwaliteit van de arbeid in België wat aandacht krijgt in de media. Zeker als die studieLees verder
Wanneer ? vrijdag 26 juni 2026 van 20.00u. tot 22.00u. In de stad Antwerpen broeden er nog veel gierzwaluwen in oude dakgoten, maar door de renovatieverplichting worden deze nestplaatsen ernstig bedreigd. Daar willen we met Vogelwerkgroep Ardea graag iets aan doen, maar daarvoor moeten we natuurlijk de nesten wel inventariseren. Omdat weLees verder
AWV werkt momenteel aan de kruispunten in de directe omgeving van de fietstunnel onder de N171. De werken op het kruispunt aan de kant van de Pierstraat vorderen goed. Op vrijdag 26 juni start de volgende fase in de Drabstraat. Vanaf dan lopen zowel de Pierstraat als de Drabstraat doodLees verder
Gemeente Hove Zitting van maandag 15 juni 2026 – Om 08.18u. In Raadzaal gemeentehuis, Geelhandlaan 1 – 2540 Hove Zitting van 15 juni 2026 Het college van burgemeester en schepenen keurt de notulen van de vorige zitting goed. Het college van burgemeester en schepenen levert een voorwaardelijke omgevingsvergunning af voorLees verder
Geschiedenis door Jan Huijbrechts in ’t Pallieterke . Nu de gevangenispoorten achter Freddy Horion sluiten, flakkerde weer even de discussie over de doodstraf op. Deze week is het precies 30 jaar geleden dat de doodstraf in ons land werd afgeschaft. De Belgische staat was daarmee de laatste in West-Europa waarLees verder
Zin om mee te helpen op 10 en 11 juli ? Op 10 en 11 juli organiseren we opnieuw twee topevenementen: Film in het Bos en Hove Feest ! Voor beide evenementen zijn we nog op zoek naar enthousiaste vrijwilligers die een handje willen toesteken bij de opbouw en afbraak, hetLees verder